W 8ben opções de ações
A Lei de Responsabilidade Fiscal Tributária e Equivalente de 1982 (TEFRA) exige que você ateste seu Número de Seguro Social ou Número de Identificação Fiscal. Não fazer isso resultará em retenção de reserva sobre juros, dividendos, vendas ou resultados de resgate. Se você não for uma pessoa dos EUA, envie o Formulário W-8BEN, Certificado de Status Estrangeiro do Proprietário Beneficiário para Retenção Fiscal dos Estados Unidos, para certificar seu status no exterior e, se aplicável, reivindicar benefícios do tratado tributário.
A taxa usada para calcular a retenção de imposto de renda para:
& emsp; - & ensp; opções de ações não qualificadas / opções de ações incentivadas / direitos de valorização de ações mediante exercício.
& emsp; - & ensp; concessões de ações restritas e unidades de estoque restritas no momento da aquisição.
& emsp; - & ensp; performance share / units mediante pagamento.
& emsp; - & ensp; total de unidades de retorno ao acionista na distribuição.
Seu empregador é obrigado a declarar o lucro tributável e remeter o montante de retenção para as agências reguladoras apropriadas.
O que fazer se um evento estiver ocorrendo com o seu plano de ações.
Recentemente, enviamos a você um e-mail informando sobre uma atualização importante para sua conta do StockPlan Connect. A seguir, por favor, encontrar instruções para acessar o StockPlan Connect e agir nos alertas descritos no seu e-mail.
Atualize seu vencimento W-8BEN.
Clique aqui para atualizar o seu formulário expirado W-8BEN:
Digite seu nome de usuário e senha da conta (configurado durante o registro)
Clique no link Perfil abaixo de seu nome para navegar até a guia Informações fiscais e clique no botão azul "Atualizar" à direita; Você também pode clicar para esta página de um alerta.
Atualize suas informações, se necessário, na guia Informações fiscais.
Se você não puder certificar on-line, faça o download de uma cópia do formulário W-8BEN da Biblioteca de formulários, que pode ser acessada na barra de navegação global da StockPlan Connect.
Se você for um indivíduo não americano e tiver um endereço dos EUA em arquivo, além da certificação W-8BEN, será necessário fornecer documentação adicional. Você pode baixar a folha de rosto do Certificado de Documentação Adicional na Biblioteca de Formulários.
Completar a documentação fiscal em falta (Formulários W-9 ou W-8BEN)
Clique aqui para certificar seu formulário de imposto:
Digite seu nome de usuário e senha da conta.
Existem várias maneiras de acessar o processo de Certificação Fiscal:
No final do processo de registro.
Clique no botão "Certificar" à direita do Alerta "Cobrança de Documentos Fiscais".
De uma mensagem de lembrete ao fazer login.
Diretamente do seu perfil.
Clique no link Perfil abaixo de seu nome para navegar até a guia Informações fiscais e clique no botão azul "Certificar" à direita.
Insira todas as informações ausentes, incluindo seu endereço fiscal e questões de identidade, na guia Informações fiscais.
Se você não puder certificar on-line, faça o download do Formulário W-9 ou W-8BEN apropriado da Biblioteca de formulários, que você pode acessar na barra de navegação global do StockPlan Connect.
Se você for um indivíduo não americano e tiver um endereço dos EUA em arquivo, além da certificação W-8BEN, será necessário fornecer documentação adicional. Você pode baixar a folha de rosto do Certificado de Documentação Adicional na Biblioteca de Formulários.
Exercite seu (s) subsídio (s) de opção de compra de ações antes que eles expirem.
Clique aqui para acessar o site de planos de ações da Morgan Stanley, onde você pode ver os detalhes da concessão de opção de ações expirada e exercê-los on-line:
Digite seu nome de usuário e senha Na página Visão geral, role para baixo até a tabela Opções de estoque ou clique no link suspenso Opções de ações próximo ao topo da página Clique no número da concessão a ser levado à página de detalhes da concessão específica Clique em o botão "Exercício de Subvenções" no canto superior direito para se exercitar antes da expiração.
Observe: se a sua data de vencimento cair em um dia em que o mercado de ações estiver fechado, você deverá exercitar a concessão até o final do dia útil anterior à data de expiração. Sempre revise os documentos do seu plano de empresa para a data de vencimento de sua (s) concessão (ões) e outras informações importantes.
Veja os detalhes de sua concessão recente de opções de ações.
Clique aqui para revisar e / ou aceitar as opções de ações que sua empresa concedeu recentemente a você:
Digite seu nome de usuário e senha.
Na página Visão geral, role para baixo até a tabela Opções de estoque ou clique no link de salto Opções de estoque, na parte superior da página.
Você pode revisar ou aceitar a concessão neste estágio clicando no botão "Visualizar" ou "Aceitar" na coluna Status no lado direito da tabela.
Para ver a data de aquisição do subsídio e outros detalhes, você pode clicar no Número da Subvenção (indicado pelo texto de hiperlink azul)
Se você ainda não revisou ou aceitou a concessão, poderá fazê-lo neste estágio clicando nos botões "Verificar" ou "Aceitar" no canto superior direito da página de detalhes da concessão.
Veja os detalhes do seu prêmio recente de ações restritas.
Clique aqui para revisar e / ou aceitar o estoque restrito que sua empresa lhe concedeu recentemente:
Digite seu nome de usuário e senha.
Na página Visão geral, role para baixo até a tabela Unidades e unidades restritas ou clique no link Ir para ações restritas e Unidades no topo da página.
Você pode revisar ou aceitar o prêmio neste estágio clicando no botão "Visualizar" ou "Aceitar" na coluna Status, no lado direito da tabela.
Para ver a data de aquisição do prêmio e outros detalhes, clique no Número do Prêmio (indicado pelo texto de hiperlink azul)
Se você ainda não revisou ou aceitou o prêmio, poderá fazê-lo neste estágio clicando nos botões "Verificar" ou "Aceitar" no canto superior direito da página de detalhes do prêmio.
Veja os detalhes de sua próxima concessão de subsídio.
Clique aqui para aceitar o (s) seu (s) subsídio (s) à opção de compra de ações, que estão prestes a ser adquiridos:
Digite seu nome de usuário e senha.
Há várias maneiras de aceitar sua (s) concessão (ões) de opção de ações:
Na página Visão geral, role para baixo até a tabela Opções de estoque ou clique no link de salto Opções de ações próximo ao topo da página - clique no botão "Aceitar" na coluna Status no lado direito da tabela.
No menu suspenso Alertas, clique no botão "Aceitar" à direita do alerta da concessão em questão.
Na página Detalhes da concessão, clique no botão "Aceitar" no canto superior direito.
Siga as instruções descritas na página Aceitação da concessão, que inclui a leitura e o reconhecimento do contrato de concessão e a inserção da sua senha do StockPlan Connect como sua assinatura eletrônica.
Clique no botão Aceitar concessão no canto inferior direito.
Veja os detalhes do seu próximo prêmio.
Clique aqui para aceitar o (s) seu (s) prêmio (s) de ações restrito, que estão prestes a ser adquiridos:
Digite seu nome de usuário e senha.
Há várias maneiras de aceitar seu (s) prêmio (s) de ações restrito:
Na página Visão geral, role para baixo até a tabela Unidades e unidades restritas ou clique no link Ações restritas e unidades suspensas na parte superior da página - clique no botão "Aceitar" na coluna Status no lado direito da tabela.
No menu suspenso Alertas, clique no botão "Aceitar" à direita do alerta do prêmio em questão.
Na página Detalhes do Prêmio, clique no botão "Aceitar" no canto superior direito.
Siga as instruções descritas na página Aceitação do Prêmio, que inclui a leitura e o reconhecimento do contrato de prêmio e a inserção da sua senha do StockPlan Connect como sua assinatura eletrônica.
Clique no botão "Aceitar prêmio" no canto inferior direito.
Veja os detalhes de seu (s) prêmio (s) investido (s)
Clique aqui para acessar o StockPlan Connect, onde você pode descobrir quantas ações foram liberadas, seu valor atual, impostos retidos e outros detalhes sobre seus prêmios de ações restritas:
Digite seu nome de usuário e senha.
Na página Visão geral, role para baixo até a tabela Unidades e unidades restritas ou clique no link Ir para ações restritas e Unidades no topo da página.
Visualize suas ações adquiridas na tabela Unidades Restritas e Unidades, ou clique no Número do Prêmio (indicado pelo texto de hiperlink azul) para visualizar os detalhes de aquisição do prêmio em questão.
Você pode modelar transações usando o botão "Modelo" no canto superior direito das telas Visão geral e Detalhes.
Você pode fazer uma troca clicando no botão "Compartilhar ações" no canto superior direito das telas Visão geral e Detalhes.
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Para sua conveniência, os seguintes formulários mais solicitados estão disponíveis on-line no Adobe Acrobat Reader & reg; (Formato PDF) ou Microsoft & reg; Palavra. Você precisa de um Adobe Acrobat Reader para visualizar ou imprimir as versões em PDF desses formulários ou do Microsoft Word para abrir e exibir os formulários, de modo que os dados possam ser inseridos, impressos e salvos.
Observe: O Morgan Stanley não pode transferir dinheiro para terceiros quando o funcionário que solicita a transferência não é proprietário parcial da conta.
Suplente Formulário W-8BEN (PDF, MS Word)
Este formulário autoriza a Morgan Stanley a transferir ativos da sua conta de plano de ações de funcionários para outra conta da Morgan Stanley especificada por você ou para outra instituição financeira.
Os fios WorldLink são permitidos apenas para determinados clientes corporativos não americanos. Para que você receba um WorldLink Wire, a Morgan Stanley deve oferecer a moeda local desejada, o plano da sua empresa deve oferecer o WorldLink, e um Formulário W-8BEN deve ser arquivado e aprovado no momento do comércio.
Por favor, certifique-se de que o WorldLink Wire Form esteja completamente preenchido. A informação em falta cancelará o fio de conversão de moeda, e um cheque em dólar será enviado para o endereço de registro.
Você deve verificar com um profissional de serviço da Morgan Stanley para verificar se sua empresa oferece esse método e a moeda desejada antes de enviar este formulário.
O registro direto é uma alternativa gratuita para certificados de ações que registram suas ações diretamente nos registros do agente de transferência da empresa, sem a necessidade de um certificado físico para comprovar a propriedade. Você não recebe um certificado físico, mas recebe uma declaração de propriedade e extratos periódicos (pelo menos anualmente). Os pagamentos de dividendos ou juros, materiais substitutos, relatórios anuais e outros materiais pertinentes são enviados a você pelo emissor ou agente de transferência.
Por favor, assegure-se de que o formulário de transferência DRS esteja completamente preenchido. As informações ausentes atrasarão o processamento da transferência do DRS.
Você deve verificar com um profissional de serviço da Morgan Stanley para verificar se sua empresa oferece esse método e a moeda desejada antes de enviar este formulário.
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As informações contidas neste website e aquelas fornecidas pela Equity Award Consultation Team não se destinam a ser um substituto para conselhos específicos de planejamento fiscal, legal ou de investimento individualizado. Quando um conselho específico é necessário ou apropriado, Schwab recomenda a consulta com um consultor fiscal qualificado, CPA, planejador financeiro, consultor jurídico ou gerente de investimento.
Charles Schwab & amp; Co., Inc. e Charles Schwab Bank são empresas separadas, mas afiliadas e subsidiárias integrais da The Charles Schwab Corporation. Os produtos e serviços de corretagem são oferecidos pela Charles Schwab & amp; Co., Inc., Membro SIPC. Os produtos e serviços de depósito e empréstimo são oferecidos pelo Schwab Bank, pelo Member FDIC e pelo Lender Equal Housing.
A Schwab Stock Plan Services fornece serviços de plano de compensação de ações e outros serviços financeiros a corporações e funcionários por meio da Charles Schwab & amp; Co., Inc. (“Schwab”). A Schwab, uma corretora registrada, oferece serviços de corretagem e custódia para seus clientes.
& # 169; 2018 Charles Schwab & amp; Co., Inc. Todos os direitos reservados. Membro SIPC.
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Exercite seu (s) subsídio (s) de opção de compra de ações antes que eles expirem.
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W 8ben opções de ações
Se você receber uma opção para comprar ações como pagamento por seus serviços, poderá ter renda quando você receber a opção, quando você exercer a opção, ou quando você descartar a opção ou ação recebida quando você exercer a opção. Existem dois tipos de opções de ações:
As opções concedidas sob um plano de compra de ações para funcionários ou um plano de opção de ações incentivadas (incentive stock option, ISO) são opções de ações estatutárias. As opções de ações que não são concedidas sob um plano de compra de ações nem um plano da ISO são opções de ações não estatutárias.
Consulte a Publicação 525, Renda tributável e não tributável, para obter assistência para determinar se você recebeu uma opção de ação estatutária ou não estatutária.
Opções estatutárias de ações.
Se o seu empregador conceder a você uma opção de ações estatutária, geralmente você não incluirá nenhum valor em sua receita bruta ao receber ou exercer a opção. No entanto, você pode estar sujeito a um imposto mínimo alternativo no ano em que exercer um ISO. Para mais informações, consulte as instruções do formulário 6251. Você tem lucro tributável ou perda dedutível quando vende a ação que comprou ao exercer a opção. Você geralmente trata esse valor como ganho ou perda de capital. No entanto, se você não atender aos requisitos do período de detenção especial, terá que tratar a receita da venda como receita ordinária. Adicione esses valores, que são tratados como salários, à base do estoque na determinação do ganho ou perda na disposição do estoque. Consulte a Publicação 525 para obter detalhes específicos sobre o tipo de opção de ações, bem como regras para quando a receita é reportada e como a receita é reportada para fins de imposto de renda.
Opção de Stock de Incentivo - Após o exercício de uma ISO, você deve receber do seu empregador um Formulário 3921.pdf, Exercício de uma Opção de Compra de Incentivo sob a Seção 422 (b). Este formulário informará as datas e os valores importantes necessários para determinar o valor correto de capital e renda ordinária (se aplicável) a ser relatado em seu retorno.
Plano de Compra de Ações para Funcionários - Após sua primeira transferência ou venda de ações adquiridas pelo exercício de uma opção concedida sob um plano de compra de ações, você deve receber do seu empregador um Formulário 3922.pdf, Transferência de Ações Adquiridas através de um Plano de Compra de Ações do Funcionário 423 (c). Este formulário informará as datas e os valores importantes necessários para determinar a quantidade correta de capital e renda ordinária a serem informados no seu retorno.
Opções de ações não estatutárias.
Se o seu empregador conceder a você uma opção de ações não estatutária, o valor da receita a ser incluída e o tempo para incluí-la dependerão se o valor justo de mercado da opção pode ser prontamente determinado.
Valor Justo de Mercado Determinado - Se uma opção for ativamente negociada em um mercado estabelecido, você pode determinar prontamente o valor justo de mercado da opção. Consulte a Publicação 525 para outras circunstâncias sob as quais você pode determinar prontamente o valor justo de mercado de uma opção e as regras para determinar quando você deve declarar a receita para uma opção com um valor justo de mercado prontamente determinável.
Não prontamente determinado Valor justo de mercado - A maioria das opções não estatutárias não tem um valor justo de mercado prontamente determinável. Para opções não estatutárias sem um valor justo de mercado prontamente determinável, não há evento tributável quando a opção é concedida, mas você deve incluir na receita o valor justo de mercado da ação recebida no exercício, menos o valor pago, quando você exercer a opção. Você tem lucro tributável ou perda dedutível quando vende as ações que recebeu ao exercer a opção. Você geralmente trata esse valor como ganho ou perda de capital. Para informações específicas e requisitos de relatório, consulte a publicação 525.
Bem-vindo ao seu aplicativo móvel StockPlan Connect.
Com o aplicativo do Morgan Stanley StockPlan Connect Mobile, você pode acessar sua conta, analisar suas doações, realizar transações e até mesmo realizar cenários hipotéticos antes de tomar decisões financeiras críticas.
Este breve guia lhe dará uma idéia dos muitos recursos disponíveis no seu novo aplicativo que você pode baixar:
O que o seu aplicativo móvel StockPlan Connect pode fazer?
Você encontrará seu novo aplicativo como uma ferramenta conveniente que permite:
Depois de concluir o registro da sua conta na stockplanconnect, você estará pronto para usar o aplicativo para dispositivos móveis.
Confirme que você certificou sua conta preenchendo o formulário de imposto apropriado (Formulário W-9 para residentes dos EUA ou Formulário W-8BEN para participantes internacionais). Não fazer isso irá sujeitá-lo à retenção de backup em futuras transações. Se você já tiver registrado sua conta no site da StockPlan Connect, mas não tiver certificado seu formulário de imposto, poderá fazê-lo no site ou no aplicativo. Basta tocar no botão Menu no canto superior esquerdo do aplicativo e clicar em Perfil e, em seguida, Informações fiscais. A partir daí, a certificação é um processo simples.
Navegando em seu aplicativo.
Para começar, procure os quatro botões de navegação na parte inferior da tela. Eles incluem:
Para visualizar seus detalhes de prêmio de ações restritas e datas de aquisição.
Na página Visão geral, selecione Estoque restrito para executar o seguinte:
Seu aplicativo StockPlan Connect Mobile App em ação.
Pensando em vender ações ou exercer opções? Antes de conduzir uma transação, seu aplicativo StockPlan Connect Mobile permite simular transações com diversos preços de ações para que você possa tomar decisões mais informadas. Quando estiver pronto para prosseguir, você achará fácil implementar suas opções de venda ou exercício seguindo os seguintes passos:
Etapa 1: selecione quais compartilhamentos vender, indicando Preferências.
Etapa 2: selecione o número de ações que você deseja vender e de qual lote de impostos, se aplicável.
Etapa 3: selecione o tipo de pedido - mercado ou limite. Se limite, insira o preço de venda da ordem.
Passo 4: Selecione o método de entrega para os seus rendimentos de vendas - verifique ou ligue. O pagamento por fio é o método de entrega mais rápido e seguro.
Etapa 5: Revise os detalhes do resumo do seu pedido e valide-o confirmando suas informações de contato e digitando sua senha do StockPlan Connect, onde indicado.
Opções de exercício.
Toque no botão de visão geral e encontre o link "Exercício de Concessões" ou "Exercício de Concessão (Simulação)" e indique que você deseja exercer opções na página de destino.
Etapa 1: Indique como você deseja receber o produto da sua transação - dinheiro ou ações.
Etapa 2: selecione quais concessões e quantas opções você deseja exercer.
Etapa 3: selecione o tipo de pedido - mercado ou limite.
Passo 4: Selecione o método de entrega para os seus rendimentos de vendas - verifique ou ligue. O pagamento por fio é o método de entrega mais rápido e seguro.
Etapa 5: Revise os detalhes do resumo do seu pedido e valide-o confirmando suas informações de contato e digitando sua senha do StockPlan Connect, onde indicado.
Precisa de mais ajuda?
Seu aplicativo móvel StockPlan Connect Mobile é um design intuitivo, então talvez a melhor maneira de se familiarizar com seus diversos recursos seja simplesmente começar a explorar. Caso você precise de assistência, toque no botão Menu na parte superior da tela e selecione Ajuda para localizar os contatos do Morgan Stanley e outras informações valiosas.
A Morgan Stanley Smith Barney LLC ("Morgan Stanley"), suas afiliadas e a Morgan Stanley Financial Advisors não fornecem consultoria fiscal ou jurídica. Os clientes devem consultar seu consultor fiscal pessoal para assuntos relacionados a impostos e seus advogados para questões jurídicas.
Perguntas frequentes relacionadas à conta.
Que tipo de conta posso abrir com o Firstrade?
Firstrade oferece uma variedade de contas de negociação on-line para atender às suas necessidades de investimento:
A Firstrade oferece alguma proteção de conta?
A Firstrade Securities Inc. é um membro da Securities Investor Protection Corporation (SIPC). O SIPC oferece até US $ 500.000 de cobertura, com um limite de US $ 250.000 para saldos de caixa. Além disso, nossa empresa de compensação, a Apex Clearing Corporation, comprou uma apólice de seguro adicional por meio de um grupo da London Underwriters (com a Lloyd's of London Syndicates como Underwriter Principal) para suplementar a proteção da SIPC. Esta apólice de seguro adicional está limitada a um retorno combinado a qualquer cliente de um Administrador, SIPC e London Underwriters de US $ 37,5 milhões, incluindo dinheiro de até US $ 900.000. Essas proteções não protegem contra um declínio ou perda no valor de mercado dos títulos em seu conta de negociação online.
Quão confiável é o seu serviço de negociação on-line?
É extremamente confiável. O Firstrade possui conexões de backup de alta velocidade e excesso de capacidade para lidar com qualquer aumento inesperado na atividade por qualquer período de tempo. Temos um local de backup redundante totalmente funcional para atender nossos clientes em caso de emergência.
Quanto dinheiro preciso para abrir uma conta no Firstrade?
Ao contrário de outros corretores on-line, não há um valor mínimo necessário para abrir uma conta de negociação on-line da Firstrade. Exigimos que haja fundos liberados em sua conta antes de fazer seu primeiro pedido.
O que é uma conta de margem?
Uma conta de margem permite que você aumente seu poder de compra tomando emprestado contra os títulos depositados em sua conta da Firstrade. Para se candidatar a uma conta de margem, por favor selecione e imprima a Solicitação de Margem e Contrato do nosso Centro de Download de Formulários. As contas de margem exigem um patrimônio mínimo de $ 2.000 de acordo com o Regulamento T do Federal Reserve Board.
Quem é a firma de compensação da Firstrade?
A Apex Clearing Corporation é a empresa de compensação da Firstrade Securities Inc. Ao fazer um depósito, faça os cheques pagáveis a: Firstrade Securities.
O que é uma empresa de compensação?
Uma empresa de compensação trabalha com as principais bolsas para facilitar a confirmação, entrega e liquidação de títulos. Uma empresa de compensação também possui fundos e títulos de clientes.
Quanto tempo demora para o meu depósito ser cancelado?
Verifique os depósitos de US $ 5.000 ou menos estarão disponíveis após 2 dias úteis. Para depósitos acima de US $ 5.000, os primeiros US $ 5.000 estarão disponíveis após 2 dias úteis e o restante estará disponível após 4 dias úteis.
Um estrangeiro pode abrir uma conta Firstrade?
Sim. Embora todos os fundos devam ser depositados em dólares americanos. Todos os Pedidos de Contas Estrangeiras PRECISAM incluir um Formulário W8-BEN e um Contrato de Serviço Online, que você pode baixar em nosso Centro de Download de Formulários. É necessária uma cópia do seu passaporte válido (foto e páginas de assinatura) para todos os residentes estrangeiros. Envie por fax ou email o pacote completo para:
Contas de entidades estrangeiras não são aceitas.
O que preciso saber sobre o formulário W-8 BEN?
Formulários W-8 O BEN deve ser reenviado a cada três anos, a menos que você tenha ou solicite uma ID de contribuinte dos EUA (ITIN ou EIN) e forneça o número no seu Formulário W-8 BEN, caso em que não há necessidade de reenviá-lo.
Geralmente, o imposto é retido a uma taxa de 30% sobre pagamentos de dividendos de ações de fonte dos EUA e pagamentos substitutos no lugar. A taxa de retenção pode ser reduzida se houver um tratado fiscal entre o seu país de residência fiscal e os EUA.
Atualizando o Formulário W-8 BEN.
Os formulários W-8 BEN são válidos para o ano em que são assinados e para os próximos três anos civis. Por exemplo, um formulário W-8 BEN assinado em 5 de março de 2010 permanece válido até 31 de dezembro de 2013 e deve ser reenviado à Firstrade até 31 de dezembro de 2013.
Nota: Firstrade enviará um e-mail quando você precisar reenviar seu Formulário W-8 BEN.
Requisito para preencher o formulário W-8 BEN.
O formulário W-8 BEN, Certificado de Status Estrangeiro, deve estar arquivado no Firstrade. Este formulário deve ser renovado a cada três anos. Se o formulário W-8 BEN não for mais válido, a Firstrade assumirá que você é uma pessoa não americana e reterá 30% de imposto nos EUA sobre todos os pagamentos de renda reportáveis (juros de crédito, dividendos em dinheiro). Rendimentos não reportáveis e rendimentos brutos reterão 28% de impostos nos EUA. As taxas do Tratado, se aplicáveis, deixarão de se aplicar.
O rendimento não reportável inclui, mas não está limitado a:
Pagamentos de apoio à criança; Presentes, legados e heranças; Benefícios sociais; Descontos em dinheiro de um revendedor ou fabricante de um item que você compra; e Reembolsos para despesas de adoção qualificadas.
Observe que, se você preencher o Formulário W-8 BEN, não receberá um Formulário Consolidado 1099, mas poderá receber o Formulário 1042S.
Se você não fornecer um Formulário W-8 BEN, ou não reenviar um novo W-8 BEN quando solicitado no vencimento de três anos, a retenção adicional será aplicada. Firstrade incentiva seus clientes a consultar seus consultores fiscais para obter mais orientações sobre como buscar alívio para qualquer imposto retido.
Consulte as informações abaixo para o tipo específico de W-8 BEN que você deve preencher e por quanto tempo o seu Formulário W-8 BEN é válido a partir da data de assinatura.
Quanto tempo dura o formulário W-8BEN?
Um W-8BEN preenchido sem um número de identificação de contribuinte dos EUA, está em vigor a partir da data assinada até o último dia do terceiro ano civil seguinte, em geral três anos. Se uma alteração nas circunstâncias fizer com que qualquer informação no formulário seja incorreta, isso tornará o formulário inválido. No final do período de três anos, você receberá uma solicitação por e-mail para reenviar seu formulário W-8BEN.
Você não é obrigado a reenviar o Formulário W-8BEN se tiver um ID de contribuinte nos EUA ou ITIN e forneceu o número no formulário.
O Certificado de Estatuto Estrangeiro do Proprietário Beneficiário para Retenção Fiscal dos Estados Unidos permite que você certifique que você não é uma pessoa dos EUA e reivindica benefícios do tratado sob um tratado tributário existente entre os EUA e seu país de residência fiscal, se aplicável.
Você deve preencher o Formulário W-8BEN se:
Você está abrindo uma conta individual ou conjunta e não é um cidadão dos EUA, titular de green card ou residente legal dos EUA. Você é o representante de uma entidade que não está organizada nos EUA, mas é reconhecida como uma corporação sob a lei dos EUA. Você representa uma entidade estrangeira e fez uma eleição no Formulário 8832 do IRS para ser tratada como uma corporação para fins fiscais dos EUA. Você é uma organização estrangeira isenta de impostos ou uma fundação privada estrangeira que não é uma instituição de caridade reconhecida nos EUA. Você é o depositário de uma confiança complexa, conforme definido pela lei dos EUA. Você é o representante de uma propriedade.
A Parte I identifica o nome, o local e o proprietário beneficiário, que, para fins do Formulários W-8 BEN, é o proprietário da conta.
Na Parte II, você deve certificar seu país de residência ou incorporação tributária para reivindicar benefícios de tratados tributários, se for residente de um país do tratado.
Posso abrir uma conta se eu for residente do Canadá?
Não, neste momento a Firstrade não pode aceitar contas de residentes do Canadá.
Para onde eu envio depósitos para minha conta Firstrade?
Você pode configurar a transferência eletrônica ACH preenchendo este formulário e anexando um cheque anulado. Esta é a maneira mais rápida e fácil de transferir fundos do seu banco para sua conta da Firstrade. O ACH não está disponível para depósitos iniciais em novas contas.
Você também pode enviar seu cheque nominal à Firstrade Securities para:
Firstrade Securities Inc.
30 a 50 Whitestone Expwy.
Flushing, NY 11354.
Certifique-se de colocar o número da sua conta no seu cheque. Cheques de terceiros e cheques sacados em uma conta sob um título diferente do título na conta Firstrade não serão aceitos. Por exemplo, John Smith não pode escrever um cheque pessoal para ser depositado na conta Firstrade da Mary Jones.
Quanto tempo demora a criação de uma conta para transferências ACH depois de enviar o Formulário de Transferência Electrónica de Fundos da ACH?
Pode levar até cinco (5) dias úteis para o perfil bancário ACH ser estabelecido, mas este é um processo único. Tenha em mente que os depósitos de ACH estão sujeitos a um período de compensação de 2-4 dias úteis. Por favor, note que as transferências ACH vão para e vêm da nossa empresa de compensação, Apex Clearing. Apex Clearing é o nome que você verá no seu extrato bancário após a transferência.
Onde posso enviar uma solicitação de transferência ACH on-line?
Faça login na sua conta e na seção & quot; Minhas contas & quot; seção, clique no botão & quot; Depositar / retirar & quot; ligação.
Quais documentos são necessários para alterar um perfil ACH existente?
Para alterar um arquivo ACH existente, siga as instruções abaixo:
Revise, Imprima e Assine o formulário. PASSO 2: Anexar um cheque anulado. ETAPA 3: Anexe uma cópia do extrato bancário mais recente e uma cópia de um documento com foto válido emitido pelo governo para cada titular de conta. ETAPA 4: Envie por fax, e-mail ou envie os documentos acima para:
Firstrade Securities Inc.
30 a 50 Whitestone Expwy.
Flushing, NY 11354.
Como faço para transferir minha conta para o Firstrade?
O que você precisará:
O nome e o número da conta da sua corretora existente. Uma conta correspondente - o tipo de conta da sua conta de corretagem existente deve corresponder à sua conta da Firstrade. Se você ainda não tem uma conta Firstrade correspondente, abra uma conta primeiro.
Clique aqui para iniciar a transferência!
Como faço para depositar certificados de ações?
Para depositar certificados de ações em sua conta Firstrade, basta endossar a parte de trás do certificado de ações, nomeando Apex Clearing como "Advogado para Transferir". Por favor, envie o (s) certificado (s) de estoque assinado (s) e datado (s) por correio registrado ou certificado para:
Firstrade Securities Inc.
30 a 50 Whitestone Expwy.
Flushing, NY 11354.
O nome no (s) certificado (s) de ações deve corresponder ao nome / título da sua conta Firstrade.
A taxa para depositar certificado (s) de ações é de no mínimo $ 300 por certificado.
Todos os certificados de ações que sejam compensados por meio de Transferência Legal, incorrerão em taxas adicionais de Transferência Legal de US $ 300 a US $ 600 por certificado. A transferência legal pode ocorrer quando o (s) certificado (s) de estoque obtém informações imprecisas ou desatualizadas. Essas discrepâncias podem incluir ajustes no valor da ação devido a um desdobramento de ações / grupamento de ações ou alterações no número ou nome da CUSIP.
Atenção: Não podemos aceitar depósitos ou transferências de certificados de ações para ações com preço inferior a US $ 0,10 e não podemos aceitar depósitos de certificados para empresas OTCBB ou Pink Sheet. Também não aceitamos ações restritas (ou seja, 144 ou 144a). Não podemos aceitar depósitos de certificados de ações para contas fora dos EUA (conta internacional).
Como faço para retirar fundos da minha conta?
Você pode retirar fundos de sua conta solicitando uma transferência eletrônica ACH, transferência bancária ou um cheque enviado a você. As transferências eletrônicas ACH são rápidas e fáceis, basta clicar aqui para baixar o formulário e concluir a configuração única. Solicitações de transferência eletrônica só serão aceitas via fax (718-961-3919), e-mail (digitalizar e anexar ao caixa @ firstrade) ou correio normal. Todas as informações pertinentes devem ser incluídas na solicitação para que sejam processadas. Por favor, note que há uma taxa de US $ 30 para todos os fios domésticos de saída e uma taxa de US $ 50 para todos os fios internacionais de saída. As solicitações de verificação podem ser feitas clicando no botão Depositar / retirar na página Minhas Contas e, em seguida, no link Solicitar uma Verificação. O cheque será enviado para seu endereço cadastrado (somente para contas domésticas dos EUA). Não há taxa para este serviço.
O que são taxas ADR Pass-Thru?
ADR Pass-Thru Charges are fees charged by ADR custody agents and passed through to ADR holders. These fees are collected from Apex Clearing by the DTC and are in turn passed through to the ADR holder. For additional information please click here.
How do I change my mailing address?
Please log into the Firstrade website and click on the "My Accounts" tab, then select "Profile", "My Info" to change your address and phone number. Complete the change address form and submit the information to us. The new address usually takes effect within 1 business day.
What interest rate do you pay on cash balances?
Please refer to our Margin Rates page for our latest credit interest. We pay interest each day your account has a free credit balance as long as interest accrued is at least $1 per month.
What are the benefits of E-Documents?
By choosing E-Documents, you can enjoy the convenience of retrieving documents on demand while reducing paper clutter. Also, by activating E-Documents you can save the $5 monthly paper statement fee, the $2 paper trade confirmation fee.
I forgot my Password. How can I login to my account?
Click on the password reset link on login screen (found under the User ID/Password entry box) to access the Password Reset feature. Once you enter your User ID with the secret question/answer that was entered when the account was opened, we will send a new password to your E-mail address on file. You can also call our Customer Support Team at 1-800-869-8800 or send us an email, and we'll reset your password after verifying your identity.
What happens if I transfer an account with fractional shares?
If you request to transfer assets out of your Firstrade account and a position has fractional shares, the fraction will be sold since fractional shares cannot be transferred to another firm.
Are there any restrictions for the amount of funds I can transfer via ACH?
You can deposit up to $100,000 over seven calendar days via ACH transfer and you can withdraw up to $50,000 over seven calendar days via ACH transfer.
Why do I need to verify my mailing address?
It is important to periodically verify your mailing address in order to ensure we can deliver any communication to you in a timely and effectively manner. For every piece of returned mail, there will be a $2 charge. Alternatively, it is recommended to enroll in E-Documents under My Accounts -> Edocuments, where you can enjoy the convenience retrieving documents on demand while reducing paper clutter.
Para sua conveniência, os seguintes formulários mais solicitados estão disponíveis on-line no Adobe Acrobat Reader & reg; (Formato PDF) ou Microsoft & reg; Palavra. Você precisa de um Adobe Acrobat Reader para visualizar ou imprimir as versões em PDF desses formulários ou do Microsoft Word para abrir e exibir os formulários, de modo que os dados possam ser inseridos, impressos e salvos.
Observe: O Morgan Stanley não pode transferir dinheiro para terceiros quando o funcionário que solicita a transferência não é proprietário parcial da conta.
Suplente Formulário W-8BEN (PDF, MS Word)
Este formulário autoriza a Morgan Stanley a transferir ativos da sua conta de plano de ações de funcionários para outra conta da Morgan Stanley especificada por você ou para outra instituição financeira.
Os fios WorldLink são permitidos apenas para determinados clientes corporativos não americanos. Para que você receba um WorldLink Wire, a Morgan Stanley deve oferecer a moeda local desejada, o plano da sua empresa deve oferecer o WorldLink, e um Formulário W-8BEN deve ser arquivado e aprovado no momento do comércio.
Por favor, certifique-se de que o WorldLink Wire Form esteja completamente preenchido. A informação em falta cancelará o fio de conversão de moeda, e um cheque em dólar será enviado para o endereço de registro.
Você deve verificar com um profissional de serviço da Morgan Stanley para verificar se sua empresa oferece esse método e a moeda desejada antes de enviar este formulário.
O registro direto é uma alternativa gratuita para certificados de ações que registram suas ações diretamente nos registros do agente de transferência da empresa, sem a necessidade de um certificado físico para comprovar a propriedade. Você não recebe um certificado físico, mas recebe uma declaração de propriedade e extratos periódicos (pelo menos anualmente). Os pagamentos de dividendos ou juros, materiais substitutos, relatórios anuais e outros materiais pertinentes são enviados a você pelo emissor ou agente de transferência.
Por favor, assegure-se de que o formulário de transferência DRS esteja completamente preenchido. As informações ausentes atrasarão o processamento da transferência do DRS.
Você deve verificar com um profissional de serviço da Morgan Stanley para verificar se sua empresa oferece esse método e a moeda desejada antes de enviar este formulário.
W 8ben opções de ações
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Como abrir sua conta de prêmio de capital Assista ao vídeo.
Como aceitar seu novo prêmio de equivalência Assista ao vídeo.
Como exercer uma opção de ações Assista vídeo.
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Visão geral da base de custo Assista ao vídeo.
Base de custo para NQs e SARs Assista ao vídeo.
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O material deste site é fornecido para fins informativos gerais.
As informações contidas neste website e aquelas fornecidas pela Equity Award Consultation Team não se destinam a ser um substituto para conselhos específicos de planejamento fiscal, legal ou de investimento individualizado. Quando um conselho específico é necessário ou apropriado, Schwab recomenda a consulta com um consultor fiscal qualificado, CPA, planejador financeiro, consultor jurídico ou gerente de investimento.
Charles Schwab & amp; Co., Inc. e Charles Schwab Bank são empresas separadas, mas afiliadas e subsidiárias integrais da The Charles Schwab Corporation. Os produtos e serviços de corretagem são oferecidos pela Charles Schwab & amp; Co., Inc., Membro SIPC. Os produtos e serviços de depósito e empréstimo são oferecidos pelo Schwab Bank, pelo Member FDIC e pelo Lender Equal Housing.
A Schwab Stock Plan Services fornece serviços de plano de compensação de ações e outros serviços financeiros a corporações e funcionários por meio da Charles Schwab & amp; Co., Inc. (“Schwab”). A Schwab, uma corretora registrada, oferece serviços de corretagem e custódia para seus clientes.
& # 169; 2018 Charles Schwab & amp; Co., Inc. Todos os direitos reservados. Membro SIPC.
O que fazer se um evento estiver ocorrendo com o seu plano de ações.
Recentemente, enviamos a você um e-mail informando sobre uma atualização importante para sua conta do StockPlan Connect. A seguir, por favor, encontrar instruções para acessar o StockPlan Connect e agir sobre os alertas descritos no seu e-mail.
Atualize seu vencimento W-8BEN.
Clique aqui para atualizar o seu formulário expirado W-8BEN:
Digite seu nome de usuário e senha da conta (configurado durante o registro)
Clique no link Perfil abaixo de seu nome para navegar até a guia Informações fiscais e clique no botão azul "Atualizar" à direita; Você também pode clicar para esta página de um alerta.
Atualize suas informações, se necessário, na guia Informações fiscais.
Se você não puder certificar on-line, faça o download de uma cópia do formulário W-8BEN da Biblioteca de formulários, que pode ser acessada na barra de navegação global da StockPlan Connect.
Se você for um indivíduo não americano e tiver um endereço dos EUA em arquivo, além da certificação W-8BEN, será necessário fornecer documentação adicional. Você pode baixar a folha de rosto do Certificado de Documentação Adicional na Biblioteca de Formulários.
Completar a documentação fiscal em falta (Formulários W-9 ou W-8BEN)
Clique aqui para certificar seu formulário de imposto:
Digite seu nome de usuário e senha da conta.
Existem várias maneiras de acessar o processo de Certificação Fiscal:
No final do processo de registro.
Clique no botão "Certificar" à direita do Alerta "Cobrança de Documentos Fiscais".
De uma mensagem de lembrete ao fazer login.
Diretamente do seu perfil.
Clique no link Perfil abaixo de seu nome para navegar até a guia Informações fiscais e clique no botão azul "Certificar" à direita.
Insira todas as informações ausentes, incluindo seu endereço fiscal e questões de identidade, na guia Informações fiscais.
Se você não puder certificar on-line, faça o download do Formulário W-9 ou W-8BEN apropriado da Biblioteca de formulários, que você pode acessar na barra de navegação global do StockPlan Connect.
Se você for um indivíduo não americano e tiver um endereço dos EUA em arquivo, além da certificação W-8BEN, será necessário fornecer documentação adicional. Você pode baixar a folha de rosto do Certificado de Documentação Adicional na Biblioteca de Formulários.
Exercite seu (s) subsídio (s) de opção de compra de ações antes que eles expirem.
Clique aqui para acessar o site de planos de ações da Morgan Stanley, onde você pode ver os detalhes da concessão de opção de ações expirada e exercê-los on-line:
Digite seu nome de usuário e senha Na página Visão geral, role para baixo até a tabela Opções de estoque ou clique no link suspenso Opções de ações próximo ao topo da página Clique no número da concessão a ser levado à página de detalhes da concessão específica Clique em o botão "Exercício de Subvenções" no canto superior direito para se exercitar antes da expiração.
Observe: se a sua data de vencimento cair em um dia em que o mercado de ações estiver fechado, você deverá exercitar a concessão até o final do dia útil anterior à data de expiração. Sempre revise os documentos do seu plano de empresa para a data de vencimento de sua (s) concessão (ões) e outras informações importantes.
Veja os detalhes de sua concessão recente de opções de ações.
Clique aqui para revisar e / ou aceitar as opções de ações que sua empresa concedeu a você recentemente:
Digite seu nome de usuário e senha.
Na página Visão geral, role para baixo até a tabela Opções de estoque ou clique no link de salto Opções de estoque, na parte superior da página.
Você pode revisar ou aceitar a concessão neste estágio clicando no botão "Visualizar" ou "Aceitar" na coluna Status no lado direito da tabela.
Para ver a data de aquisição do subsídio e outros detalhes, você pode clicar no Número da Subvenção (indicado pelo texto de hiperlink azul)
Se você ainda não revisou ou aceitou a concessão, poderá fazê-lo neste estágio clicando nos botões "Verificar" ou "Aceitar" no canto superior direito da página de detalhes da concessão.
Veja os detalhes do seu prêmio recente de ações restritas.
Clique aqui para revisar e / ou aceitar o estoque restrito que sua empresa lhe concedeu recentemente:
Digite seu nome de usuário e senha.
Na página Visão geral, role para baixo até a tabela Unidades e unidades restritas ou clique no link Ir para ações restritas e Unidades no topo da página.
Você pode revisar ou aceitar o prêmio neste estágio clicando no botão "Visualizar" ou "Aceitar" na coluna Status, no lado direito da tabela.
Para ver a data de aquisição do prêmio e outros detalhes, clique no Número do Prêmio (indicado pelo texto de hiperlink azul)
Se você ainda não revisou ou aceitou o prêmio, poderá fazê-lo neste estágio clicando nos botões "Verificar" ou "Aceitar" no canto superior direito da página de detalhes do prêmio.
Veja os detalhes de sua próxima concessão de subsídio.
Clique aqui para aceitar o (s) seu (s) subsídio (s) à opção de compra de ações, que estão prestes a ser adquiridos:
Digite seu nome de usuário e senha.
Há várias maneiras de aceitar sua (s) concessão (ões) de opção de ações:
Na página Visão geral, role para baixo até a tabela Opções de estoque ou clique no link de salto Opções de ações próximo ao topo da página - clique no botão "Aceitar" na coluna Status no lado direito da tabela.
No menu suspenso Alertas, clique no botão "Aceitar" à direita do alerta da concessão em questão.
Na página Detalhes da concessão, clique no botão "Aceitar" no canto superior direito.
Siga as instruções descritas na página Aceitação da concessão, que inclui a leitura e o reconhecimento do contrato de concessão e a inserção da sua senha do StockPlan Connect como sua assinatura eletrônica.
Clique no botão Aceitar concessão no canto inferior direito.
Veja os detalhes do seu próximo prêmio.
Clique aqui para aceitar o (s) seu (s) prêmio (s) de ações restrito, que estão prestes a ser adquiridos:
Digite seu nome de usuário e senha.
Há várias maneiras de aceitar seu (s) prêmio (s) de ações restrito:
Na página Visão geral, role para baixo até a tabela Unidades e unidades restritas ou clique no link Ações restritas e unidades suspensas na parte superior da página - clique no botão "Aceitar" na coluna Status no lado direito da tabela.
No menu suspenso Alertas, clique no botão "Aceitar" à direita do alerta do prêmio em questão.
Na página Detalhes do Prêmio, clique no botão "Aceitar" no canto superior direito.
Siga as instruções descritas na página Aceitação do Prêmio, que inclui a leitura e o reconhecimento do contrato de prêmio e a inserção da sua senha do StockPlan Connect como sua assinatura eletrônica.
Clique no botão "Aceitar prêmio" no canto inferior direito.
Veja os detalhes de seu (s) prêmio (s) investido (s)
Clique aqui para acessar o StockPlan Connect, onde você pode descobrir quantas ações foram liberadas, seu valor atual, impostos retidos e outros detalhes sobre seus prêmios de ações restritas:
Digite seu nome de usuário e senha.
Na página Visão geral, role para baixo até a tabela Unidades e unidades restritas ou clique no link Ir para ações restritas e Unidades no topo da página.
Visualize suas ações adquiridas na tabela Unidades Restritas e Unidades, ou clique no Número do Prêmio (indicado pelo texto de hiperlink azul) para visualizar os detalhes de aquisição do prêmio em questão.
Você pode modelar transações usando o botão "Modelo" no canto superior direito das telas Visão geral e Detalhes.
Você pode fazer uma troca clicando no botão "Compartilhar ações" no canto superior direito das telas Visão geral e Detalhes.
W 8ben opções de ações
Se você receber uma opção para comprar ações como pagamento por seus serviços, poderá ter renda quando você receber a opção, quando você exercer a opção, ou quando você descartar a opção ou ação recebida quando você exercer a opção. Existem dois tipos de opções de ações:
As opções concedidas sob um plano de compra de ações para funcionários ou um plano de opção de ações incentivadas (incentive stock option, ISO) são opções de ações estatutárias. As opções de ações que não são concedidas sob um plano de compra de ações nem um plano da ISO são opções de ações não estatutárias.
Consulte a Publicação 525, Renda tributável e não tributável, para obter assistência para determinar se você recebeu uma opção de ação estatutária ou não estatutária.
Opções estatutárias de ações.
Se o seu empregador conceder a você uma opção de ações estatutária, geralmente você não incluirá nenhum valor em sua receita bruta ao receber ou exercer a opção. No entanto, você pode estar sujeito a um imposto mínimo alternativo no ano em que exercer um ISO. Para mais informações, consulte as instruções do formulário 6251. Você tem lucro tributável ou perda dedutível quando vende a ação que comprou ao exercer a opção. Você geralmente trata esse valor como ganho ou perda de capital. No entanto, se você não atender aos requisitos do período de detenção especial, terá que tratar a receita da venda como receita ordinária. Adicione esses valores, que são tratados como salários, à base do estoque na determinação do ganho ou perda na disposição do estoque. Consulte a Publicação 525 para obter detalhes específicos sobre o tipo de opção de ações, bem como regras para quando a receita é reportada e como a receita é reportada para fins de imposto de renda.
Opção de Stock de Incentivo - Após o exercício de uma ISO, você deve receber do seu empregador um Formulário 3921.pdf, Exercício de uma Opção de Compra de Incentivo sob a Seção 422 (b). Este formulário informará as datas e os valores importantes necessários para determinar o valor correto de capital e renda ordinária (se aplicável) a ser relatado em seu retorno.
Plano de Compra de Ações para Funcionários - Após sua primeira transferência ou venda de ações adquiridas pelo exercício de uma opção concedida sob um plano de compra de ações, você deve receber do seu empregador um Formulário 3922.pdf, Transferência de Ações Adquiridas através de um Plano de Compra de Ações do Funcionário 423 (c). Este formulário informará as datas e os valores importantes necessários para determinar a quantidade correta de capital e renda ordinária a serem informados no seu retorno.
Opções de ações não estatutárias.
Se o seu empregador conceder a você uma opção de ações não estatutária, o valor da receita a ser incluída e o tempo para incluí-la dependerão se o valor justo de mercado da opção pode ser prontamente determinado.
Valor Justo de Mercado Determinado - Se uma opção for ativamente negociada em um mercado estabelecido, você pode determinar prontamente o valor justo de mercado da opção. Consulte a Publicação 525 para outras circunstâncias sob as quais você pode determinar prontamente o valor justo de mercado de uma opção e as regras para determinar quando você deve declarar a receita para uma opção com um valor justo de mercado prontamente determinável.
Não prontamente determinado Valor justo de mercado - A maioria das opções não estatutárias não tem um valor justo de mercado prontamente determinável. Para opções não estatutárias sem um valor justo de mercado prontamente determinável, não há evento tributável quando a opção é concedida, mas você deve incluir na receita o valor justo de mercado da ação recebida no exercício, menos o valor pago, quando você exercer a opção. Você tem lucro tributável ou perda dedutível quando vende as ações que recebeu ao exercer a opção. Você geralmente trata esse valor como ganho ou perda de capital. Para informações específicas e requisitos de relatório, consulte a publicação 525.
Bem-vindo ao seu aplicativo móvel StockPlan Connect.
Com o aplicativo do Morgan Stanley StockPlan Connect Mobile, você pode acessar sua conta, analisar suas doações, realizar transações e até mesmo realizar cenários hipotéticos antes de tomar decisões financeiras críticas.
Este breve guia lhe dará uma idéia dos muitos recursos disponíveis no seu novo aplicativo que você pode baixar:
O que o seu aplicativo móvel StockPlan Connect pode fazer?
Você encontrará seu novo aplicativo como uma ferramenta conveniente que permite:
Depois de concluir o registro da sua conta na stockplanconnect, você estará pronto para usar o aplicativo para dispositivos móveis.
Confirme que você certificou sua conta preenchendo o formulário de imposto apropriado (Formulário W-9 para residentes dos EUA ou Formulário W-8BEN para participantes internacionais). Não fazer isso irá sujeitá-lo à retenção de backup em futuras transações. Se você já tiver registrado sua conta no site da StockPlan Connect, mas não tiver certificado seu formulário de imposto, poderá fazê-lo no site ou no aplicativo. Basta tocar no botão Menu no canto superior esquerdo do aplicativo e clicar em Perfil e, em seguida, Informações fiscais. A partir daí, a certificação é um processo simples.
Navegando em seu aplicativo.
Para começar, procure os quatro botões de navegação na parte inferior da tela. Eles incluem:
Para visualizar seus detalhes de prêmio de ações restritas e datas de aquisição.
Na página Visão geral, selecione Estoque restrito para executar o seguinte:
Seu aplicativo StockPlan Connect Mobile App em ação.
Pensando em vender ações ou exercer opções? Antes de conduzir uma transação, seu aplicativo StockPlan Connect Mobile permite simular transações com diversos preços de ações para que você possa tomar decisões mais informadas. Quando estiver pronto para prosseguir, você achará fácil implementar suas opções de venda ou exercício seguindo os seguintes passos:
Etapa 1: selecione quais compartilhamentos vender, indicando Preferências.
Etapa 2: selecione o número de ações que você deseja vender e de qual lote de impostos, se aplicável.
Etapa 3: selecione o tipo de pedido - mercado ou limite. Se limite, insira o preço de venda da ordem.
Passo 4: Selecione o método de entrega para os seus rendimentos de vendas - verifique ou ligue. O pagamento por fio é o método de entrega mais rápido e seguro.
Etapa 5: Revise os detalhes do resumo do seu pedido e valide-o confirmando suas informações de contato e digitando sua senha do StockPlan Connect, onde indicado.
Opções de exercício.
Toque no botão de visão geral e encontre o link "Exercício de Concessões" ou "Exercício de Concessão (Simulação)" e indique que você deseja exercer opções na página de destino.
Etapa 1: Indique como você deseja receber o produto da sua transação - dinheiro ou ações.
Etapa 2: selecione quais concessões e quantas opções você deseja exercer.
Etapa 3: selecione o tipo de pedido - mercado ou limite.
Passo 4: Selecione o método de entrega para os seus rendimentos de vendas - verifique ou ligue. O pagamento por fio é o método de entrega mais rápido e seguro.
Etapa 5: Revise os detalhes do resumo do seu pedido e valide-o confirmando suas informações de contato e digitando sua senha do StockPlan Connect, onde indicado.
Precisa de mais ajuda?
Seu aplicativo móvel StockPlan Connect Mobile é um design intuitivo, então talvez a melhor maneira de se familiarizar com seus diversos recursos seja simplesmente começar a explorar. Caso você precise de assistência, toque no botão Menu na parte superior da tela e selecione Ajuda para localizar os contatos do Morgan Stanley e outras informações valiosas.
A Morgan Stanley Smith Barney LLC ("Morgan Stanley"), suas afiliadas e a Morgan Stanley Financial Advisors não fornecem consultoria fiscal ou jurídica. Os clientes devem consultar seu consultor fiscal pessoal para assuntos relacionados a impostos e seus advogados para questões jurídicas.
Perguntas frequentes relacionadas à conta.
Que tipo de conta posso abrir com o Firstrade?
Firstrade oferece uma variedade de contas de negociação on-line para atender às suas necessidades de investimento:
A Firstrade oferece alguma proteção de conta?
A Firstrade Securities Inc. é um membro da Securities Investor Protection Corporation (SIPC). O SIPC oferece até US $ 500.000 de cobertura, com um limite de US $ 250.000 para saldos de caixa. Além disso, nossa empresa de compensação, a Apex Clearing Corporation, comprou uma apólice de seguro adicional por meio de um grupo da London Underwriters (com a Lloyd's of London Syndicates como Underwriter Principal) para suplementar a proteção da SIPC. Esta apólice de seguro adicional está limitada a um retorno combinado a qualquer cliente de um Administrador, SIPC e London Underwriters de US $ 37,5 milhões, incluindo dinheiro de até US $ 900.000. Essas proteções não protegem contra um declínio ou perda no valor de mercado dos títulos em seu conta de negociação online.
Quão confiável é o seu serviço de negociação on-line?
É extremamente confiável. O Firstrade possui conexões de backup de alta velocidade e excesso de capacidade para lidar com qualquer aumento inesperado na atividade por qualquer período de tempo. Temos um local de backup redundante totalmente funcional para atender nossos clientes em caso de emergência.
Quanto dinheiro preciso para abrir uma conta no Firstrade?
Ao contrário de outros corretores on-line, não há um valor mínimo necessário para abrir uma conta de negociação on-line da Firstrade. Exigimos que haja fundos liberados em sua conta antes de fazer seu primeiro pedido.
O que é uma conta de margem?
Uma conta de margem permite que você aumente seu poder de compra tomando emprestado contra os títulos depositados em sua conta da Firstrade. Para se candidatar a uma conta de margem, por favor selecione e imprima a Solicitação de Margem e Contrato do nosso Centro de Download de Formulários. As contas de margem exigem um patrimônio mínimo de $ 2.000 de acordo com o Regulamento T do Federal Reserve Board.
Quem é a firma de compensação da Firstrade?
A Apex Clearing Corporation é a empresa de compensação da Firstrade Securities Inc. Ao fazer um depósito, faça os cheques pagáveis a: Firstrade Securities.
O que é uma empresa de compensação?
Uma empresa de compensação trabalha com as principais bolsas para facilitar a confirmação, entrega e liquidação de títulos. Uma empresa de compensação também possui fundos e títulos de clientes.
Quanto tempo demora para o meu depósito ser cancelado?
Verifique os depósitos de US $ 5.000 ou menos estarão disponíveis após 2 dias úteis. Para depósitos acima de US $ 5.000, os primeiros US $ 5.000 estarão disponíveis após 2 dias úteis e o restante estará disponível após 4 dias úteis.
Um estrangeiro pode abrir uma conta Firstrade?
Sim. Embora todos os fundos devam ser depositados em dólares americanos. Todos os Pedidos de Contas Estrangeiras PRECISAM incluir um Formulário W8-BEN e um Contrato de Serviço Online, que você pode baixar em nosso Centro de Download de Formulários. É necessária uma cópia do seu passaporte válido (foto e páginas de assinatura) para todos os residentes estrangeiros. Envie por fax ou email o pacote completo para:
Contas de entidades estrangeiras não são aceitas.
O que preciso saber sobre o formulário W-8 BEN?
Formulários W-8 O BEN deve ser reenviado a cada três anos, a menos que você tenha ou solicite uma ID de contribuinte dos EUA (ITIN ou EIN) e forneça o número no seu Formulário W-8 BEN, caso em que não há necessidade de reenviá-lo.
Geralmente, o imposto é retido a uma taxa de 30% sobre pagamentos de dividendos de ações de fonte dos EUA e pagamentos substitutos no lugar. A taxa de retenção pode ser reduzida se houver um tratado fiscal entre o seu país de residência fiscal e os EUA.
Atualizando o Formulário W-8 BEN.
Os formulários W-8 BEN são válidos para o ano em que são assinados e para os próximos três anos civis. Por exemplo, um formulário W-8 BEN assinado em 5 de março de 2010 permanece válido até 31 de dezembro de 2013 e deve ser reenviado à Firstrade até 31 de dezembro de 2013.
Nota: Firstrade enviará um e-mail quando você precisar reenviar seu Formulário W-8 BEN.
Requisito para preencher o formulário W-8 BEN.
O formulário W-8 BEN, Certificado de Status Estrangeiro, deve estar arquivado no Firstrade. Este formulário deve ser renovado a cada três anos. Se o formulário W-8 BEN não for mais válido, a Firstrade assumirá que você é uma pessoa não americana e reterá 30% de imposto nos EUA sobre todos os pagamentos de renda reportáveis (juros de crédito, dividendos em dinheiro). Rendimentos não reportáveis e rendimentos brutos reterão 28% de impostos nos EUA. As taxas do Tratado, se aplicáveis, deixarão de se aplicar.
O rendimento não reportável inclui, mas não está limitado a:
Pagamentos de apoio à criança; Presentes, legados e heranças; Benefícios sociais; Descontos em dinheiro de um revendedor ou fabricante de um item que você compra; e Reembolsos para despesas de adoção qualificadas.
Observe que, se você preencher o Formulário W-8 BEN, não receberá um Formulário Consolidado 1099, mas poderá receber o Formulário 1042S.
Se você não fornecer um Formulário W-8 BEN, ou não reenviar um novo W-8 BEN quando solicitado no vencimento de três anos, a retenção adicional será aplicada. Firstrade incentiva seus clientes a consultar seus consultores fiscais para obter mais orientações sobre como buscar alívio para qualquer imposto retido.
Consulte as informações abaixo para o tipo específico de W-8 BEN que você deve preencher e por quanto tempo o seu Formulário W-8 BEN é válido a partir da data de assinatura.
Quanto tempo dura o formulário W-8BEN?
Um W-8BEN preenchido sem um número de identificação de contribuinte dos EUA, está em vigor a partir da data assinada até o último dia do terceiro ano civil seguinte, em geral três anos. Se uma alteração nas circunstâncias fizer com que qualquer informação no formulário seja incorreta, isso tornará o formulário inválido. No final do período de três anos, você receberá uma solicitação por e-mail para reenviar seu formulário W-8BEN.
Você não é obrigado a reenviar o Formulário W-8BEN se tiver um ID de contribuinte nos EUA ou ITIN e forneceu o número no formulário.
O Certificado de Estatuto Estrangeiro do Proprietário Beneficiário para Retenção Fiscal dos Estados Unidos permite que você certifique que você não é uma pessoa dos EUA e reivindica benefícios do tratado sob um tratado tributário existente entre os EUA e seu país de residência fiscal, se aplicável.
Você deve preencher o Formulário W-8BEN se:
Você está abrindo uma conta individual ou conjunta e não é um cidadão dos EUA, titular de green card ou residente legal dos EUA. Você é o representante de uma entidade que não está organizada nos EUA, mas é reconhecida como uma corporação sob a lei dos EUA. Você representa uma entidade estrangeira e fez uma eleição no Formulário 8832 do IRS para ser tratada como uma corporação para fins fiscais dos EUA. Você é uma organização estrangeira isenta de impostos ou uma fundação privada estrangeira que não é uma instituição de caridade reconhecida nos EUA. Você é o depositário de uma confiança complexa, conforme definido pela lei dos EUA. Você é o representante de uma propriedade.
A Parte I identifica o nome, o local e o proprietário beneficiário, que, para fins do Formulários W-8 BEN, é o proprietário da conta.
Na Parte II, você deve certificar seu país de residência ou incorporação tributária para reivindicar benefícios de tratados tributários, se for residente de um país do tratado.
Posso abrir uma conta se eu for residente do Canadá?
Não, neste momento a Firstrade não pode aceitar contas de residentes do Canadá.
Para onde eu envio depósitos para minha conta Firstrade?
Você pode configurar a transferência eletrônica ACH preenchendo este formulário e anexando um cheque anulado. Esta é a maneira mais rápida e fácil de transferir fundos do seu banco para sua conta da Firstrade. O ACH não está disponível para depósitos iniciais em novas contas.
Você também pode enviar seu cheque nominal à Firstrade Securities para:
Firstrade Securities Inc.
30 a 50 Whitestone Expwy.
Flushing, NY 11354.
Certifique-se de colocar o número da sua conta no seu cheque. Cheques de terceiros e cheques sacados em uma conta sob um título diferente do título na conta Firstrade não serão aceitos. Por exemplo, John Smith não pode escrever um cheque pessoal para ser depositado na conta Firstrade da Mary Jones.
Quanto tempo demora a criação de uma conta para transferências ACH depois de enviar o Formulário de Transferência Electrónica de Fundos da ACH?
Pode levar até cinco (5) dias úteis para o perfil bancário ACH ser estabelecido, mas este é um processo único. Tenha em mente que os depósitos de ACH estão sujeitos a um período de compensação de 2-4 dias úteis. Por favor, note que as transferências ACH vão para e vêm da nossa empresa de compensação, Apex Clearing. Apex Clearing é o nome que você verá no seu extrato bancário após a transferência.
Onde posso enviar uma solicitação de transferência ACH on-line?
Faça login na sua conta e na seção & quot; Minhas contas & quot; seção, clique no botão & quot; Depositar / retirar & quot; ligação.
Quais documentos são necessários para alterar um perfil ACH existente?
Para alterar um arquivo ACH existente, siga as instruções abaixo:
Revise, Imprima e Assine o formulário. PASSO 2: Anexar um cheque anulado. ETAPA 3: Anexe uma cópia do extrato bancário mais recente e uma cópia de um documento com foto válido emitido pelo governo para cada titular de conta. ETAPA 4: Envie por fax, e-mail ou envie os documentos acima para:
Firstrade Securities Inc.
30 a 50 Whitestone Expwy.
Flushing, NY 11354.
Como faço para transferir minha conta para o Firstrade?
O que você precisará:
O nome e o número da conta da sua corretora existente. Uma conta correspondente - o tipo de conta da sua conta de corretagem existente deve corresponder à sua conta da Firstrade. Se você ainda não tem uma conta Firstrade correspondente, abra uma conta primeiro.
Clique aqui para iniciar a transferência!
Como faço para depositar certificados de ações?
Para depositar certificados de ações em sua conta Firstrade, basta endossar a parte de trás do certificado de ações, nomeando Apex Clearing como "Advogado para Transferir". Por favor, envie o (s) certificado (s) de estoque assinado (s) e datado (s) por correio registrado ou certificado para:
Firstrade Securities Inc.
30 a 50 Whitestone Expwy.
Flushing, NY 11354.
O nome no (s) certificado (s) de ações deve corresponder ao nome / título da sua conta Firstrade.
A taxa para depositar certificado (s) de ações é de no mínimo $ 300 por certificado.
Todos os certificados de ações que sejam compensados por meio de Transferência Legal, incorrerão em taxas adicionais de Transferência Legal de US $ 300 a US $ 600 por certificado. A transferência legal pode ocorrer quando o (s) certificado (s) de estoque obtém informações imprecisas ou desatualizadas. Essas discrepâncias podem incluir ajustes no valor da ação devido a um desdobramento de ações / grupamento de ações ou alterações no número ou nome da CUSIP.
Atenção: Não podemos aceitar depósitos ou transferências de certificados de ações para ações com preço inferior a US $ 0,10 e não podemos aceitar depósitos de certificados para empresas OTCBB ou Pink Sheet. Também não aceitamos ações restritas (ou seja, 144 ou 144a). Não podemos aceitar depósitos de certificados de ações para contas fora dos EUA (conta internacional).
Como faço para retirar fundos da minha conta?
Você pode retirar fundos de sua conta solicitando uma transferência eletrônica ACH, transferência bancária ou um cheque enviado a você. As transferências eletrônicas ACH são rápidas e fáceis, basta clicar aqui para baixar o formulário e concluir a configuração única. Solicitações de transferência eletrônica só serão aceitas via fax (718-961-3919), e-mail (digitalizar e anexar ao caixa @ firstrade) ou correio normal. Todas as informações pertinentes devem ser incluídas na solicitação para que sejam processadas. Por favor, note que há uma taxa de US $ 30 para todos os fios domésticos de saída e uma taxa de US $ 50 para todos os fios internacionais de saída. As solicitações de verificação podem ser feitas clicando no botão Depositar / retirar na página Minhas Contas e, em seguida, no link Solicitar uma Verificação. O cheque será enviado para seu endereço cadastrado (somente para contas domésticas dos EUA). Não há taxa para este serviço.
O que são taxas ADR Pass-Thru?
ADR Pass-Thru Charges are fees charged by ADR custody agents and passed through to ADR holders. These fees are collected from Apex Clearing by the DTC and are in turn passed through to the ADR holder. For additional information please click here.
How do I change my mailing address?
Please log into the Firstrade website and click on the "My Accounts" tab, then select "Profile", "My Info" to change your address and phone number. Complete the change address form and submit the information to us. The new address usually takes effect within 1 business day.
What interest rate do you pay on cash balances?
Please refer to our Margin Rates page for our latest credit interest. We pay interest each day your account has a free credit balance as long as interest accrued is at least $1 per month.
What are the benefits of E-Documents?
By choosing E-Documents, you can enjoy the convenience of retrieving documents on demand while reducing paper clutter. Also, by activating E-Documents you can save the $5 monthly paper statement fee, the $2 paper trade confirmation fee.
I forgot my Password. How can I login to my account?
Click on the password reset link on login screen (found under the User ID/Password entry box) to access the Password Reset feature. Once you enter your User ID with the secret question/answer that was entered when the account was opened, we will send a new password to your E-mail address on file. You can also call our Customer Support Team at 1-800-869-8800 or send us an email, and we'll reset your password after verifying your identity.
What happens if I transfer an account with fractional shares?
If you request to transfer assets out of your Firstrade account and a position has fractional shares, the fraction will be sold since fractional shares cannot be transferred to another firm.
Are there any restrictions for the amount of funds I can transfer via ACH?
You can deposit up to $100,000 over seven calendar days via ACH transfer and you can withdraw up to $50,000 over seven calendar days via ACH transfer.
Why do I need to verify my mailing address?
It is important to periodically verify your mailing address in order to ensure we can deliver any communication to you in a timely and effectively manner. For every piece of returned mail, there will be a $2 charge. Alternatively, it is recommended to enroll in E-Documents under My Accounts -> Edocuments, where you can enjoy the convenience retrieving documents on demand while reducing paper clutter.
Se você receber uma opção para comprar ações como pagamento por seus serviços, poderá ter renda quando você receber a opção, quando você exercer a opção, ou quando você descartar a opção ou ação recebida quando você exercer a opção. Existem dois tipos de opções de ações:
As opções concedidas sob um plano de compra de ações para funcionários ou um plano de opção de ações incentivadas (incentive stock option, ISO) são opções de ações estatutárias. As opções de ações que não são concedidas sob um plano de compra de ações nem um plano da ISO são opções de ações não estatutárias.
Consulte a Publicação 525, Renda tributável e não tributável, para obter assistência para determinar se você recebeu uma opção de ação estatutária ou não estatutária.
Opções estatutárias de ações.
Se o seu empregador conceder a você uma opção de ações estatutária, geralmente você não incluirá nenhum valor em sua receita bruta ao receber ou exercer a opção. No entanto, você pode estar sujeito a um imposto mínimo alternativo no ano em que exercer um ISO. Para mais informações, consulte as instruções do formulário 6251. Você tem lucro tributável ou perda dedutível quando vende a ação que comprou ao exercer a opção. Você geralmente trata esse valor como ganho ou perda de capital. No entanto, se você não atender aos requisitos do período de detenção especial, terá que tratar a receita da venda como receita ordinária. Adicione esses valores, que são tratados como salários, à base do estoque na determinação do ganho ou perda na disposição do estoque. Consulte a Publicação 525 para obter detalhes específicos sobre o tipo de opção de ações, bem como regras para quando a receita é reportada e como a receita é reportada para fins de imposto de renda.
Opção de Stock de Incentivo - Após o exercício de uma ISO, você deve receber do seu empregador um Formulário 3921.pdf, Exercício de uma Opção de Compra de Incentivo sob a Seção 422 (b). Este formulário informará as datas e os valores importantes necessários para determinar o valor correto de capital e renda ordinária (se aplicável) a ser relatado em seu retorno.
Plano de Compra de Ações para Funcionários - Após sua primeira transferência ou venda de ações adquiridas pelo exercício de uma opção concedida sob um plano de compra de ações, você deve receber do seu empregador um Formulário 3922.pdf, Transferência de Ações Adquiridas através de um Plano de Compra de Ações do Funcionário 423 (c). Este formulário informará as datas e os valores importantes necessários para determinar a quantidade correta de capital e renda ordinária a serem informados no seu retorno.
Opções de ações não estatutárias.
Se o seu empregador conceder a você uma opção de ações não estatutária, o valor da receita a ser incluída e o tempo para incluí-la dependerão se o valor justo de mercado da opção pode ser prontamente determinado.
Valor Justo de Mercado Determinado - Se uma opção for ativamente negociada em um mercado estabelecido, você pode determinar prontamente o valor justo de mercado da opção. Consulte a Publicação 525 para outras circunstâncias sob as quais você pode determinar prontamente o valor justo de mercado de uma opção e as regras para determinar quando você deve declarar a receita para uma opção com um valor justo de mercado prontamente determinável.
Não prontamente determinado Valor justo de mercado - A maioria das opções não estatutárias não tem um valor justo de mercado prontamente determinável. Para opções não estatutárias sem um valor justo de mercado prontamente determinável, não há evento tributável quando a opção é concedida, mas você deve incluir na receita o valor justo de mercado da ação recebida no exercício, menos o valor pago, quando você exercer a opção. Você tem lucro tributável ou perda dedutível quando vende as ações que recebeu ao exercer a opção. Você geralmente trata esse valor como ganho ou perda de capital. Para informações específicas e requisitos de relatório, consulte a publicação 525.
Bem-vindo ao seu aplicativo móvel StockPlan Connect.
Com o aplicativo do Morgan Stanley StockPlan Connect Mobile, você pode acessar sua conta, analisar suas doações, realizar transações e até mesmo realizar cenários hipotéticos antes de tomar decisões financeiras críticas.
Este breve guia lhe dará uma idéia dos muitos recursos disponíveis no seu novo aplicativo que você pode baixar:
O que o seu aplicativo móvel StockPlan Connect pode fazer?
Você encontrará seu novo aplicativo como uma ferramenta conveniente que permite:
Depois de concluir o registro da sua conta na stockplanconnect, você estará pronto para usar o aplicativo para dispositivos móveis.
Confirme que você certificou sua conta preenchendo o formulário de imposto apropriado (Formulário W-9 para residentes dos EUA ou Formulário W-8BEN para participantes internacionais). Não fazer isso irá sujeitá-lo à retenção de backup em futuras transações. Se você já tiver registrado sua conta no site da StockPlan Connect, mas não tiver certificado seu formulário de imposto, poderá fazê-lo no site ou no aplicativo. Basta tocar no botão Menu no canto superior esquerdo do aplicativo e clicar em Perfil e, em seguida, Informações fiscais. A partir daí, a certificação é um processo simples.
Navegando em seu aplicativo.
Para começar, procure os quatro botões de navegação na parte inferior da tela. Eles incluem:
Para visualizar seus detalhes de prêmio de ações restritas e datas de aquisição.
Na página Visão geral, selecione Estoque restrito para executar o seguinte:
Seu aplicativo StockPlan Connect Mobile App em ação.
Pensando em vender ações ou exercer opções? Antes de conduzir uma transação, seu aplicativo StockPlan Connect Mobile permite simular transações com diversos preços de ações para que você possa tomar decisões mais informadas. Quando estiver pronto para prosseguir, você achará fácil implementar suas opções de venda ou exercício seguindo os seguintes passos:
Etapa 1: selecione quais compartilhamentos vender, indicando Preferências.
Etapa 2: selecione o número de ações que você deseja vender e de qual lote de impostos, se aplicável.
Etapa 3: selecione o tipo de pedido - mercado ou limite. Se limite, insira o preço de venda da ordem.
Passo 4: Selecione o método de entrega para os seus rendimentos de vendas - verifique ou ligue. O pagamento por fio é o método de entrega mais rápido e seguro.
Etapa 5: Revise os detalhes do resumo do seu pedido e valide-o confirmando suas informações de contato e digitando sua senha do StockPlan Connect, onde indicado.
Opções de exercício.
Toque no botão de visão geral e encontre o link "Exercício de Concessões" ou "Exercício de Concessão (Simulação)" e indique que você deseja exercer opções na página de destino.
Etapa 1: Indique como você deseja receber o produto da sua transação - dinheiro ou ações.
Etapa 2: selecione quais concessões e quantas opções você deseja exercer.
Etapa 3: selecione o tipo de pedido - mercado ou limite.
Passo 4: Selecione o método de entrega para os seus rendimentos de vendas - verifique ou ligue. O pagamento por fio é o método de entrega mais rápido e seguro.
Etapa 5: Revise os detalhes do resumo do seu pedido e valide-o confirmando suas informações de contato e digitando sua senha do StockPlan Connect, onde indicado.
Precisa de mais ajuda?
Seu aplicativo móvel StockPlan Connect Mobile é um design intuitivo, então talvez a melhor maneira de se familiarizar com seus diversos recursos seja simplesmente começar a explorar. Caso você precise de assistência, toque no botão Menu na parte superior da tela e selecione Ajuda para localizar os contatos do Morgan Stanley e outras informações valiosas.
A Morgan Stanley Smith Barney LLC ("Morgan Stanley"), suas afiliadas e a Morgan Stanley Financial Advisors não fornecem consultoria fiscal ou jurídica. Os clientes devem consultar seu consultor fiscal pessoal para assuntos relacionados a impostos e seus advogados para questões jurídicas.
Perguntas frequentes relacionadas à conta.
Que tipo de conta posso abrir com o Firstrade?
Firstrade oferece uma variedade de contas de negociação on-line para atender às suas necessidades de investimento:
A Firstrade oferece alguma proteção de conta?
A Firstrade Securities Inc. é um membro da Securities Investor Protection Corporation (SIPC). O SIPC oferece até US $ 500.000 de cobertura, com um limite de US $ 250.000 para saldos de caixa. Além disso, nossa empresa de compensação, a Apex Clearing Corporation, comprou uma apólice de seguro adicional por meio de um grupo da London Underwriters (com a Lloyd's of London Syndicates como Underwriter Principal) para suplementar a proteção da SIPC. Esta apólice de seguro adicional está limitada a um retorno combinado a qualquer cliente de um Administrador, SIPC e London Underwriters de US $ 37,5 milhões, incluindo dinheiro de até US $ 900.000. Essas proteções não protegem contra um declínio ou perda no valor de mercado dos títulos em seu conta de negociação online.
Quão confiável é o seu serviço de negociação on-line?
É extremamente confiável. O Firstrade possui conexões de backup de alta velocidade e excesso de capacidade para lidar com qualquer aumento inesperado na atividade por qualquer período de tempo. Temos um local de backup redundante totalmente funcional para atender nossos clientes em caso de emergência.
Quanto dinheiro preciso para abrir uma conta no Firstrade?
Ao contrário de outros corretores on-line, não há um valor mínimo necessário para abrir uma conta de negociação on-line da Firstrade. Exigimos que haja fundos liberados em sua conta antes de fazer seu primeiro pedido.
O que é uma conta de margem?
Uma conta de margem permite que você aumente seu poder de compra tomando emprestado contra os títulos depositados em sua conta da Firstrade. Para se candidatar a uma conta de margem, por favor selecione e imprima a Solicitação de Margem e Contrato do nosso Centro de Download de Formulários. As contas de margem exigem um patrimônio mínimo de $ 2.000 de acordo com o Regulamento T do Federal Reserve Board.
Quem é a firma de compensação da Firstrade?
A Apex Clearing Corporation é a empresa de compensação da Firstrade Securities Inc. Ao fazer um depósito, faça os cheques pagáveis a: Firstrade Securities.
O que é uma empresa de compensação?
Uma empresa de compensação trabalha com as principais bolsas para facilitar a confirmação, entrega e liquidação de títulos. Uma empresa de compensação também possui fundos e títulos de clientes.
Quanto tempo demora para o meu depósito ser cancelado?
Verifique os depósitos de US $ 5.000 ou menos estarão disponíveis após 2 dias úteis. Para depósitos acima de US $ 5.000, os primeiros US $ 5.000 estarão disponíveis após 2 dias úteis e o restante estará disponível após 4 dias úteis.
Um estrangeiro pode abrir uma conta Firstrade?
Sim. Embora todos os fundos devam ser depositados em dólares americanos. Todos os Pedidos de Contas Estrangeiras PRECISAM incluir um Formulário W8-BEN e um Contrato de Serviço Online, que você pode baixar em nosso Centro de Download de Formulários. É necessária uma cópia do seu passaporte válido (foto e páginas de assinatura) para todos os residentes estrangeiros. Envie por fax ou email o pacote completo para:
Contas de entidades estrangeiras não são aceitas.
O que preciso saber sobre o formulário W-8 BEN?
Formulários W-8 O BEN deve ser reenviado a cada três anos, a menos que você tenha ou solicite uma ID de contribuinte dos EUA (ITIN ou EIN) e forneça o número no seu Formulário W-8 BEN, caso em que não há necessidade de reenviá-lo.
Geralmente, o imposto é retido a uma taxa de 30% sobre pagamentos de dividendos de ações de fonte dos EUA e pagamentos substitutos no lugar. A taxa de retenção pode ser reduzida se houver um tratado fiscal entre o seu país de residência fiscal e os EUA.
Atualizando o Formulário W-8 BEN.
Os formulários W-8 BEN são válidos para o ano em que são assinados e para os próximos três anos civis. Por exemplo, um formulário W-8 BEN assinado em 5 de março de 2010 permanece válido até 31 de dezembro de 2013 e deve ser reenviado à Firstrade até 31 de dezembro de 2013.
Nota: Firstrade enviará um e-mail quando você precisar reenviar seu Formulário W-8 BEN.
Requisito para preencher o formulário W-8 BEN.
O formulário W-8 BEN, Certificado de Status Estrangeiro, deve estar arquivado no Firstrade. Este formulário deve ser renovado a cada três anos. Se o formulário W-8 BEN não for mais válido, a Firstrade assumirá que você é uma pessoa não americana e reterá 30% de imposto nos EUA sobre todos os pagamentos de renda reportáveis (juros de crédito, dividendos em dinheiro). Rendimentos não reportáveis e rendimentos brutos reterão 28% de impostos nos EUA. As taxas do Tratado, se aplicáveis, deixarão de se aplicar.
O rendimento não reportável inclui, mas não está limitado a:
Pagamentos de apoio à criança; Presentes, legados e heranças; Benefícios sociais; Descontos em dinheiro de um revendedor ou fabricante de um item que você compra; e Reembolsos para despesas de adoção qualificadas.
Observe que, se você preencher o Formulário W-8 BEN, não receberá um Formulário Consolidado 1099, mas poderá receber o Formulário 1042S.
Se você não fornecer um Formulário W-8 BEN, ou não reenviar um novo W-8 BEN quando solicitado no vencimento de três anos, a retenção adicional será aplicada. Firstrade incentiva seus clientes a consultar seus consultores fiscais para obter mais orientações sobre como buscar alívio para qualquer imposto retido.
Consulte as informações abaixo para o tipo específico de W-8 BEN que você deve preencher e por quanto tempo o seu Formulário W-8 BEN é válido a partir da data de assinatura.
Quanto tempo dura o formulário W-8BEN?
Um W-8BEN preenchido sem um número de identificação de contribuinte dos EUA, está em vigor a partir da data assinada até o último dia do terceiro ano civil seguinte, em geral três anos. Se uma alteração nas circunstâncias fizer com que qualquer informação no formulário seja incorreta, isso tornará o formulário inválido. No final do período de três anos, você receberá uma solicitação por e-mail para reenviar seu formulário W-8BEN.
Você não é obrigado a reenviar o Formulário W-8BEN se tiver um ID de contribuinte nos EUA ou ITIN e forneceu o número no formulário.
O Certificado de Estatuto Estrangeiro do Proprietário Beneficiário para Retenção Fiscal dos Estados Unidos permite que você certifique que você não é uma pessoa dos EUA e reivindica benefícios do tratado sob um tratado tributário existente entre os EUA e seu país de residência fiscal, se aplicável.
Você deve preencher o Formulário W-8BEN se:
Você está abrindo uma conta individual ou conjunta e não é um cidadão dos EUA, titular de green card ou residente legal dos EUA. Você é o representante de uma entidade que não está organizada nos EUA, mas é reconhecida como uma corporação sob a lei dos EUA. Você representa uma entidade estrangeira e fez uma eleição no Formulário 8832 do IRS para ser tratada como uma corporação para fins fiscais dos EUA. Você é uma organização estrangeira isenta de impostos ou uma fundação privada estrangeira que não é uma instituição de caridade reconhecida nos EUA. Você é o depositário de uma confiança complexa, conforme definido pela lei dos EUA. Você é o representante de uma propriedade.
A Parte I identifica o nome, o local e o proprietário beneficiário, que, para fins do Formulários W-8 BEN, é o proprietário da conta.
Na Parte II, você deve certificar seu país de residência ou incorporação tributária para reivindicar benefícios de tratados tributários, se for residente de um país do tratado.
Posso abrir uma conta se eu for residente do Canadá?
Não, neste momento a Firstrade não pode aceitar contas de residentes do Canadá.
Para onde eu envio depósitos para minha conta Firstrade?
Você pode configurar a transferência eletrônica ACH preenchendo este formulário e anexando um cheque anulado. Esta é a maneira mais rápida e fácil de transferir fundos do seu banco para sua conta da Firstrade. O ACH não está disponível para depósitos iniciais em novas contas.
Você também pode enviar seu cheque nominal à Firstrade Securities para:
Firstrade Securities Inc.
30 a 50 Whitestone Expwy.
Flushing, NY 11354.
Certifique-se de colocar o número da sua conta no seu cheque. Cheques de terceiros e cheques sacados em uma conta sob um título diferente do título na conta Firstrade não serão aceitos. Por exemplo, John Smith não pode escrever um cheque pessoal para ser depositado na conta Firstrade da Mary Jones.
Quanto tempo demora a criação de uma conta para transferências ACH depois de enviar o Formulário de Transferência Electrónica de Fundos da ACH?
Pode levar até cinco (5) dias úteis para o perfil bancário ACH ser estabelecido, mas este é um processo único. Tenha em mente que os depósitos de ACH estão sujeitos a um período de compensação de 2-4 dias úteis. Por favor, note que as transferências ACH vão para e vêm da nossa empresa de compensação, Apex Clearing. Apex Clearing é o nome que você verá no seu extrato bancário após a transferência.
Onde posso enviar uma solicitação de transferência ACH on-line?
Faça login na sua conta e na seção & quot; Minhas contas & quot; seção, clique no botão & quot; Depositar / retirar & quot; ligação.
Quais documentos são necessários para alterar um perfil ACH existente?
Para alterar um arquivo ACH existente, siga as instruções abaixo:
Revise, Imprima e Assine o formulário. PASSO 2: Anexar um cheque anulado. ETAPA 3: Anexe uma cópia do extrato bancário mais recente e uma cópia de um documento com foto válido emitido pelo governo para cada titular de conta. ETAPA 4: Envie por fax, e-mail ou envie os documentos acima para:
Firstrade Securities Inc.
30 a 50 Whitestone Expwy.
Flushing, NY 11354.
Como faço para transferir minha conta para o Firstrade?
O que você precisará:
O nome e o número da conta da sua corretora existente. Uma conta correspondente - o tipo de conta da sua conta de corretagem existente deve corresponder à sua conta da Firstrade. Se você ainda não tem uma conta Firstrade correspondente, abra uma conta primeiro.
Clique aqui para iniciar a transferência!
Como faço para depositar certificados de ações?
Para depositar certificados de ações em sua conta Firstrade, basta endossar a parte de trás do certificado de ações, nomeando Apex Clearing como "Advogado para Transferir". Por favor, envie o (s) certificado (s) de estoque assinado (s) e datado (s) por correio registrado ou certificado para:
Firstrade Securities Inc.
30 a 50 Whitestone Expwy.
Flushing, NY 11354.
O nome no (s) certificado (s) de ações deve corresponder ao nome / título da sua conta Firstrade.
A taxa para depositar certificado (s) de ações é de no mínimo $ 300 por certificado.
Todos os certificados de ações que sejam compensados por meio de Transferência Legal, incorrerão em taxas adicionais de Transferência Legal de US $ 300 a US $ 600 por certificado. A transferência legal pode ocorrer quando o (s) certificado (s) de estoque obtém informações imprecisas ou desatualizadas. Essas discrepâncias podem incluir ajustes no valor da ação devido a um desdobramento de ações / grupamento de ações ou alterações no número ou nome da CUSIP.
Atenção: Não podemos aceitar depósitos ou transferências de certificados de ações para ações com preço inferior a US $ 0,10 e não podemos aceitar depósitos de certificados para empresas OTCBB ou Pink Sheet. Também não aceitamos ações restritas (ou seja, 144 ou 144a). Não podemos aceitar depósitos de certificados de ações para contas fora dos EUA (conta internacional).
Como faço para retirar fundos da minha conta?
Você pode retirar fundos de sua conta solicitando uma transferência eletrônica ACH, transferência bancária ou um cheque enviado a você. As transferências eletrônicas ACH são rápidas e fáceis, basta clicar aqui para baixar o formulário e concluir a configuração única. Solicitações de transferência eletrônica só serão aceitas via fax (718-961-3919), e-mail (digitalizar e anexar ao caixa @ firstrade) ou correio normal. Todas as informações pertinentes devem ser incluídas na solicitação para que sejam processadas. Por favor, note que há uma taxa de US $ 30 para todos os fios domésticos de saída e uma taxa de US $ 50 para todos os fios internacionais de saída. As solicitações de verificação podem ser feitas clicando no botão Depositar / retirar na página Minhas Contas e, em seguida, no link Solicitar uma Verificação. O cheque será enviado para seu endereço cadastrado (somente para contas domésticas dos EUA). Não há taxa para este serviço.
O que são taxas ADR Pass-Thru?
ADR Pass-Thru Charges are fees charged by ADR custody agents and passed through to ADR holders. These fees are collected from Apex Clearing by the DTC and are in turn passed through to the ADR holder. For additional information please click here.
How do I change my mailing address?
Please log into the Firstrade website and click on the "My Accounts" tab, then select "Profile", "My Info" to change your address and phone number. Complete the change address form and submit the information to us. The new address usually takes effect within 1 business day.
What interest rate do you pay on cash balances?
Please refer to our Margin Rates page for our latest credit interest. We pay interest each day your account has a free credit balance as long as interest accrued is at least $1 per month.
What are the benefits of E-Documents?
By choosing E-Documents, you can enjoy the convenience of retrieving documents on demand while reducing paper clutter. Also, by activating E-Documents you can save the $5 monthly paper statement fee, the $2 paper trade confirmation fee.
I forgot my Password. How can I login to my account?
Click on the password reset link on login screen (found under the User ID/Password entry box) to access the Password Reset feature. Once you enter your User ID with the secret question/answer that was entered when the account was opened, we will send a new password to your E-mail address on file. You can also call our Customer Support Team at 1-800-869-8800 or send us an email, and we'll reset your password after verifying your identity.
What happens if I transfer an account with fractional shares?
If you request to transfer assets out of your Firstrade account and a position has fractional shares, the fraction will be sold since fractional shares cannot be transferred to another firm.
Are there any restrictions for the amount of funds I can transfer via ACH?
You can deposit up to $100,000 over seven calendar days via ACH transfer and you can withdraw up to $50,000 over seven calendar days via ACH transfer.
Why do I need to verify my mailing address?
It is important to periodically verify your mailing address in order to ensure we can deliver any communication to you in a timely and effectively manner. For every piece of returned mail, there will be a $2 charge. Alternatively, it is recommended to enroll in E-Documents under My Accounts -> Edocuments, where you can enjoy the convenience retrieving documents on demand while reducing paper clutter.
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